今后存取款超5万元须带身份证
居民到银行办理存取款、买保险，炒股资金转让等一系列金融业务的老习惯可能要改一改了，今后到银行存取5万元以上现金，需要随身带上身份证。在昨天央行发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》征求意见稿中，不少规定涉及到居民生活的许多方面。<br/><br/> <b>存取款超5万元要核对身份证</b><br/><br/> 央行昨天的这份文件明确宣布，商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。而据记者了解，目前多数银行仅在客户办理超过5万元现金取款的时候才需要提供身份证等备查。<br/><br/> 对汇款等资金流动业务，央行更是做出了明确的规范。银行如果要为在他行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元以上的、外币等值1000美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 <b> 买大额保险要留存身份证明</b><br/><br/> 今后个人购买保险可能需要同时提供投保人和受益人的身份证件。央行征求意见稿规定，保险公司在订立保险费金额人民币5000元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，或者保险费金额人民币20万元以上、外币等值1万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系。同时，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件、影印件。<br/><br/> 而据记者了解，目前多数保险公司在客户填写保单时，在受益人一栏中一般只要求填写名字、身份证号码就可以，并未特别要求提供身份证或复印件留存。<br/><br/> <b>规范意在反洗钱</b><br/><br/> 证券公司、期货公司、基金公司、信托公司等机构在为客户办理业务时，同样也将有一系列严密的客户身份识别规章可循。这意味着炒股、炒期货、买基金、投资信托等投资人的身份都将是有据可查的。客户的身份资料，一般在银行至少将被保存5年。<br/><br/> 央行解释称，包括上述客户身份识别的各项措施的文件草拟，主要是为预防洗钱和恐怖融资活动。<br/><br/> 目前此文件在征求意见阶段，央行并未明确具体的执行时间。（(记者耿彩琴)） <div align="left"><p></p></div><table class="bianji" cellspacing="0" cellpadding="0" width="100%" border="0"><tbody><tr><td align="right">（责任编辑：刘阳）</td></tr></tbody></table> 什么社会啊 凡事都有优点和缺点，你说呢
页:
[1]